丁某團伙受賄洗錢案
★介紹
2013年7月，湖南省人民檢察院在偵查某銀行行長陶某貪腐案時，發(fā)現(xiàn)某省高速公路管理局丁某有重大行賄嫌疑，最終查明涉案人員40多人，通過多種渠道清洗受賄資金。2015年1月至2017年1月，岳陽市及轄內縣( 區(qū)) 人民法院根據(jù)《刑法》第一百九十一條，對丁某、曾某、顧某、周某4名人員判處“洗錢罪”，處相應刑期并處罰金。
★基本案情
丁某曾任某省高速公路管理局( 以下簡稱省高管局) 財務處副處長兼融資支付中心主任、省高速公路投資集團財務總監(jiān)、高速集團財務公司總經(jīng)理。2009年1月，省高管局從某銀行貸款50億元。根據(jù)約定，省高管局應向該銀行行長陶某支付約2億元的融資好處費。為便于支付該融資費，丁某以曾某的名義，出資10萬元購買了湖南某交通科技有限公司( 曾某任該公司總經(jīng)理)。2009年5月，省高管局下屬全資子公司某投資有限公司，在沒有任何材料供應業(yè)務的前提下，以材料供應業(yè)務利潤預付費的名義轉賬1500萬元至湖南某交通科技有限公司。之后，丁某安排曾某將1000萬元轉至陶某朋友的上海某公司賬戶，300萬元轉至其他受賄人員控制的北京某公司賬戶，200萬元留作公司報酬。
2009年，丁某向某信托公司索要好處費2088萬元。為轉移資金，在丁某的示意下，顧某及某銀行員工陳某某成立白楊公司。2009年7月至2012年8月，某信托公司以虛假資金現(xiàn)場監(jiān)管費的名義，將2088萬元好處費分11 次轉賬至白楊公司。之后，顧某根據(jù)丁某的指令，將上述好處費轉入多個賬戶。2010年，丁某從某國際證券有限責任公司收受債券承銷回扣60萬元。根據(jù)丁某安排，顧某借用白楊公司名義，通過簽訂虛假財務顧問合同，將60萬元匯入白楊公司賬戶。至案發(fā)，該60萬元一直在白楊公司賬上。2009年，丁某伙同他人幫助某信托公司、某國際信托有限公司在承擔某省高速公路投資集團有限公司信托業(yè)務中謀取利益。丁某為此分別索要795.7萬元、3231萬元的好處費，并指使周某等人開立賬戶將上述贓款通過轉賬、提現(xiàn)等方式洗錢。在丁某指使下，2009午7月至2011年4月，周某賬戶共計接收資金1315.9萬元；向他人轉移丁某受賄所得贓款1100.9萬元；借給他人資金215萬余元。至案發(fā)時止，周某從丁某安排他人轉入其賬戶的贓款中賺取借貸利息102.3萬元。
2015年2月11日，岳陽市中級人民法院審理判決丁某犯受賄罪，判處死刑，緩期2年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；犯洗錢罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣100萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，緩期2年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。2016年7月19日，華容縣人民法院審理判決曾某犯洗錢罪，判處有期徒刑2年零6個月，緩刑2年零6個月，并處罰金人民幣75萬元。2016年12月14日，岳陽縣人民法院審理判決顧某犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣110萬元。2017年1月18日，岳陽市云溪區(qū)人民法院判決周某犯洗錢罪，判處有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金人民幣40萬元。
★案例評析
（1）主要可疑特征
一是實施團伙作案。丁某，原為省高管局財務處副處長，掌握管理單位巨額資金的權力，是貪腐犯罪的高危人群。其他犯罪人員主要是與高速公路業(yè)務相關的公職人員、與融資業(yè)務相關的公司負責人，其中有同學關系、親戚關系。高速公路項目融資額度巨大，流程復雜，各主體為了共同利益結成利益同盟。
二是借用賬戶虛增交易。為轉移資金，顧某在北京臨時成立白楊公司，且只聘用了一名出納邢某，采用虛假資料在銀行開立賬戶。為增加交易環(huán)節(jié)，顧某還偷偷用邢某的身份資料在天津成立了四方公司，用于接收轉移資金。
三是資金交易有以下特征：①大額轉賬。在沒有任何業(yè)務往來的情況下，天津四方公司一次性將950萬元轉到周某的銀行卡上。②資金來源單一。北京白楊公司以監(jiān)管高速公路建設資金名義，同高速公路建設公司簽訂假協(xié)議11次，接受受賄資金2088萬元，該公司賬戶沒有其他與業(yè)務有關的交易。③大量公轉私。周某將收到的950萬元、顧某將收到的2088萬元以及其他受賄資金，分多次從公司賬戶轉到丁某指定的多個個人銀行卡內。
（2）案件啟示
本案案情復雜，集行賄、受賄、洗錢于一體。犯罪嫌疑人將銀行貸款主動交給信托投資公司管理，變相收取好處費；利用發(fā)放企業(yè)債券，向承銷公司收取手續(xù)費；專門成立新公司，為賄賂款提供資金清洗通道。銀行在履職過程中，應加強客戶盡職調查和資金監(jiān)測工作，及時掌握客戶資金交易的來源、性質，關注無實際交易的資金劃轉，關注公轉私資金風險，強化網(wǎng)上銀行資金交易的監(jiān)測。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
